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Finanzplanung

Planen und realisieren Sie Ihre finanzielle Ziele

Planung mit Massnahmevorschlägen, die auf Ihre persönliche Situation zugeschnitten ist. Eine Finanzplanung ist eine individuelle Betrachtung über Ihre Einkommens-, Ausgaben-, Vermögens-, Steuer- und Nachlasssituation.

Die Finanzplanung umfasst folgende Elemente

  • Mittelfluss: Betrachtung der langfristigen Einnahmen und Ausgaben
  • Vermögensplanung: Definieren einer Anlagestrategie
  • Steuerplanung: Vorschläge für Steueroptimierung
  • Nachlassplanung: Umfassende Planung des Nachlasses

Wann ist der richtige Zeitpunkt für eine Finanzplanung?

Eine Finanzplanung ist vor allem dann sinnvoll, wenn Sie Ihr Budget vor und nach dem Ruhestand planen wollen. Ausserdem können mit einer Finanzplanung Steuern und Wohnkosten optimiert und gezielt Vermögen aufgebaut werden, um Träume zu realisieren.

Wichtigste Fragen

    • Wie ist Ihr persönliches Budget?

    • Haben Sie bestimmte Wünsche und Ziele (z.B. längere Reise, Autokauf)?

    • Wie ist die familiäre Situation (Kinder, Ausbildung)?

    • Wie ist Ihre Risikobereitschaft? Wie stark dürfen Ihre Anlagen schwanken?

    • Gibt es Risikofaktoren? Sind z.B. Gelder verplant, besitzen Sie ausreichende Liquiditätsreserven?

Ablauf einer Finanzplanung

1. Schritt: Erstgespräch

  • Detaillierte Aufnahme der persönlichen Situation
  • Definieren der individuellen Fragestellungen
  • Offerte erstellen

2. Schritt: Beratung

  • Vermögens-, Einkommens- und Ausgabesituation festhalten
  • Vor- und Nachteile des Renten- oder Kapitalbezugs benennen
  • Sämtliche Anlagemöglichkeiten zur Einkommenssicherstellung unter
    Berücksichtigung von Rendite, Risiko und Steuern miteinander vergleichen
  • Steuersparmöglichkeiten aufzeigen
  • Konzept zur Einkommenssicherstellung ausarbeiten
  • Erstellung und Präsentation des Anlagevorschlages
  • Überprüfen des Konzeptes mit Variantenrechnungen

3. Schritt: Umsetzung

  • Realisierung der Pensionsplanung
  • Umsetzen des Anlagevorschlages in Eigenregie oder Erteilen eines Vermögensverwaltungsmandates
  • Periodische Überwachung und Aktualisierung der Pensionsplanung

Produktinformationen

Die wichtigsten Informationen zur Finanzplanung haben wir kurz und übersichtlich für Sie zusammengefasst.